Anda melihat iklan bahwa perdagangan Forex adalah hal baru yang populer dan lebih baik daripada memperdagangkan ekuitas karena Anda bisa mendapatkan leverage yang jauh lebih tinggi. Dalam ekuitas, leverage maksimal adalah 1: 2, artinya Anda bisa meminjam 50% dari harga posisi. Untuk keamanan yang berharga $ 1.000, Anda perlu meletakkan "margin awal" dari setengah itu, atau $ 500.
Tapi di Forex, Anda dapat memiliki 1:50 leverage atau lebih jika Anda tinggal di luar AS, yang berarti bahwa untuk jumlah modal awal sebesar $ 500, Anda dapat menukar keamanan dengan harga pasar saat ini adalah 50 kali lipat, atau $ 25.000. Itulah peraturan di AS, dilembagakan pada tahun 2010, dengan leverage maksimal 10 kali dalam mata uang yang diperdagangkan lebih rendah (seperti dolar / peso Meksiko). Di luar AS, broker mungkin menawarkan leverage 1: 100, 1: 500, atau bahkan lebih tinggi, yang berarti bahwa untuk jumlah modal awal sebesar $ 500, Anda bisa membeli mata uang senilai $ 250.000.
Tapi di Forex, Anda dapat memiliki 1:50 leverage atau lebih jika Anda tinggal di luar AS, yang berarti bahwa untuk jumlah modal awal sebesar $ 500, Anda dapat menukar keamanan dengan harga pasar saat ini adalah 50 kali lipat, atau $ 25.000. Itulah peraturan di AS, dilembagakan pada tahun 2010, dengan leverage maksimal 10 kali dalam mata uang yang diperdagangkan lebih rendah (seperti dolar / peso Meksiko). Di luar AS, broker mungkin menawarkan leverage 1: 100, 1: 500, atau bahkan lebih tinggi, yang berarti bahwa untuk jumlah modal awal sebesar $ 500, Anda bisa membeli mata uang senilai $ 250.000.
Lihat pelajaran tentang Margin and Leverage , yang menekankan bahwa leverage adalah dinamit . Ini memperbesar keuntungan dan kerugian.
Setiap orang yang memulai di Forex melakukan perhitungan ini atau sesuatu seperti itu: Biarkan saya berasumsi bahwa saya dapat menghasilkan 20 poin per hari per lot selama 240 hari perdagangan dan saya melakukan perdagangan 10 lot setiap hari. Itu adalah 20 x 10 x 240 = 48.000 poin sekitar $ 10 per titik = $ 480.000. Wah, saya bisa menghasilkan hampir setengah juta dolar dengan perdagangan! Bahkan jika kerugian saya adalah 50%, itu masih keuntungan bersih $ 240.000. Dan saya akan membuat keuntungan itu pada "uang muka" awal yang hanya $ 10.000 yang diungkit 50 kali = $ 500.000.
Selain itu, dengan asumsi saya menyimpan jumlah awal sebesar $ 10.000 tanpa menginvestasikan kembali keuntungan untuk meningkatkan jumlah yang diperdagangkan dari 10 lot ke angka yang lebih tinggi. Sebagai contoh, setelah saya melipatduakan uang saya dari $ 10.000 menjadi $ 20.000, sekarang saya bisa melakukan perdagangan 20 lot, bukan 10. Jika saya melipatgandakan taruhannya, saya menggandakan keuntungannya (ini dinamai strategi Martingale, ngomong-ngomong).
Seberapa realistis skenario ini? Tidak realistis sama sekali. Jika keuntungan seperti ini mudah dicapai, dunia akan penuh dengan pedagang Forex yang kaya. Sebagai gantinya, kita melihat kasus demi kasus orang yang mungkin menghasilkan keuntungan awal yang besar, tapi kemudian kehilangan sebagian besar atau semua keuntungannya dan harus memulai lagi dari awal. Kami mendengar para pedagang menghabiskan bertahun-tahun dan berdiskusi Forex namun hampir tidak mencari nafkah. Apa yang salah?
Selain itu, dengan asumsi saya menyimpan jumlah awal sebesar $ 10.000 tanpa menginvestasikan kembali keuntungan untuk meningkatkan jumlah yang diperdagangkan dari 10 lot ke angka yang lebih tinggi. Sebagai contoh, setelah saya melipatduakan uang saya dari $ 10.000 menjadi $ 20.000, sekarang saya bisa melakukan perdagangan 20 lot, bukan 10. Jika saya melipatgandakan taruhannya, saya menggandakan keuntungannya (ini dinamai strategi Martingale, ngomong-ngomong).
Seberapa realistis skenario ini? Tidak realistis sama sekali. Jika keuntungan seperti ini mudah dicapai, dunia akan penuh dengan pedagang Forex yang kaya. Sebagai gantinya, kita melihat kasus demi kasus orang yang mungkin menghasilkan keuntungan awal yang besar, tapi kemudian kehilangan sebagian besar atau semua keuntungannya dan harus memulai lagi dari awal. Kami mendengar para pedagang menghabiskan bertahun-tahun dan berdiskusi Forex namun hampir tidak mencari nafkah. Apa yang salah?
- Masalah pertama terletak pada tidak bisa menyesuaikan analisis Anda sehingga segera relevan dengan perdagangan yang tepat yang ingin Anda ambil selanjutnya. Anda mungkin tahu dari analisis fundamental dan teknis bahwa euro sedang maju, tapi perdagangan Anda lama adalah pecundang karena Anda berhenti terkena lonjakan harga yang menyimpang. Tidak ada solusi untuk masalah ini. Analisis Anda bisa brilian dan benar benar, dan masih sebagian atau banyak perdagangan Anda merugi . Dengan kata lain, Anda bisa benar dan tetap mengambil kerugian. Analisis fundamental maupun teknis tidak tepat, namun pesanan perdagangan perlu tepat - masuk ke X dan keluar baik pada Y untuk keuntungan atau pada Z untuk kerugian.Sebuah kata dorongan: jika Anda mendapati bahwa pemberhentian Anda dipukul hanya beberapa poin atau target Anda dilewatkan hanya beberapa poin, Anda mungkin hanya perlu melakukan sedikit penyesuaian untuk meningkatkan rasio menang / rugi Anda.
- Masalah kedua adalah manajemen uang Anda mungkin tidak sesuai dengan mata uang yang Anda trading. Misalkan Anda mampu kehilangan hanya 10 poin namun mata uang Anda biasanya diperdagangkan dalam kisaran rata-rata 50 poin dalam jangka waktu yang Anda trading, katakanlah 240 menit atau empat jam, rentang waktu yang populer. Untuk menghentikan pemberhentian yang berlebihan, Anda perlu menghemat lebih banyak modal untuk dapat membayar pemberhentian yang lebih luas, atau mengalihkan mata uang ke mata uang lain yang bervariasi kurang dari 50 poin dari jangka waktu yang Anda pilih, atau mengurangi jangka waktu Anda.
- Kebanyakan pedagang mengumpulkan terlalu banyak kerugian karena meskipun mereka memiliki lebih banyak perdagangan menang daripada kehilangan perdagangan, mereka memenangkan lebih sedikit pada perdagangan yang menang daripada yang mereka kehilangan karena kehilangan perdagangan. Dari sudut pandang pengelolaan uang, selalu lebih baik memiliki rasio win-loss dolar yang setidaknya 1,1 banding 1 (artinya Anda menghasilkan $ 1,10 untuk setiap $ 1 yang hilang). Orang-orang ambisius membidik 3 sampai 1 ($ 3 won untuk setiap $ 1 yang hilang) atau lebih, tapi ini sangat sulit dipukul.
- Semua ini bermuara pada tidak memiliki sistem perdagangan yang memadukan kedua peraturan perdagangan teknis dengan peraturan pengelolaan uang, yang diberi nama sebuah rencana perdagangan. Ini bukan hasil kerja satu hari, atau minggu, atau bahkan tahun.
- Katakanlah Anda menghabiskan waktu untuk menciptakan sistem perdagangan yang memadukan aturan teknis dan peraturan pengelolaan uang. Dapatkah Anda mengandalkannya untuk memberikan rasio kerugian-rugi yang sama dalam jangka waktu yang panjang? Tidak. Pasar berubah. Anda perlu menyesuaikan sistem perdagangan Anda dengan perubahan kondisi.
- Katakanlah Anda memiliki sistem dan Anda dapat terus menyesuaikannya. Apakah Anda memiliki disiplin diri untuk melaksanakan surat itu? Eksekusi ceroboh akan merusak sistem yang terbaik sekalipun. Gagal mengambil satu atau dua perdagangan di firasat, atau melakukan perdagangan ekstra atau dua dengan dorongan hati, dan Anda tidak lagi memperdagangkan sistem Anda.
- Jadi mengapa tidak membeli sistem perdagangan orang lain? Bagaimanapun, katakanlah track record menunjukkan rasio keuntungan / kerugian 3 banding 1. Jawabannya adalah bahwa ahli mungkin telah menghasilkan 90% keuntungan atas beberapa perdagangan selama setahun dan 90% dari perdagangan Adalah pecundang Tanyakan pada diri Anda apakah Anda bisa tetap trading saat 9 dari 10 perdagangan merugi. Atau mungkin sistem khusus ini mengharuskan Anda membuat selusin perdagangan habis-habisan setiap hari - tetapi Anda memiliki pekerjaan sehari-hari.
Apresiasi terhadap risiko lebih banyak daripada hitung P & L - hal itu mempengaruhi emosi dan rasa harga diri Anda juga. Ambil resiko terlalu banyak dan kamu terbakar habis. Ambil terlalu sedikit dan Anda meraba-raba sepanjang tidak menghasilkan uang yang serius. Masalahnya adalah bahwa "terlalu banyak risiko" adalah hal pribadi dan tidak ada orang lain di planet ini yang memiliki selera risiko yang tepat.
Perspektif : Anda mungkin berpikir bahwa Anda tidak memiliki sesuatu yang disebut "portofolio", tapi mungkin Anda memang melakukannya. Anda harus memiliki beberapa tabungan dalam rekening tabungan, rencana IRA, atau perusahaan 401k, bahkan jika Anda tidak memiliki akun pialang pajak. Jika tabungan Anda hanya terdiri dari ekuitas di rumah Anda, Anda memiliki modal tapi tidak likuid. Anda tidak akan bisa menjual rumah Anda dalam 3-5 hari untuk membayar hutang kepada broker. Jangan pernah mempertimbangkan berspekulasi di Forex jika Anda sama sekali tidak memiliki modal cair.
Fokus pada Forex dengan tingkat leverage tinggi juga dapat membuat keseluruhan manajemen portofolio Anda gagal. Katakanlah, Anda memiliki $ 250.000 dalam tabungan jangka panjang dan Anda memilikinya semua diinvestasikan dalam dana pasar uang, reksadana atau dua, dan ekuitas (tanpa pengaruh). Sekarang Anda menambahkan akun Forex dan Anda mendanainya dengan $ 10.000 yang relatif sederhana, namun Anda memanfaatkannya 50 kali untuk eksposur total sebesar $ 500.000. Pemaparan total pasar Anda adalah $ 750.000 dan dua pertiganya leverage. Ini tidak proporsional. Jika Anda kehilangan 50% pada akun Forex Anda, itu adalah $ 250.000 atau semua tabungan Anda . Seperti disebutkan di atas, Anda perlu membuat 100% dari jumlah yang tersisa di akun Forex Anda untuk kembali ke titik awal Anda, dan itu tidak mungkin terjadi. Dengan menambahkan Forex ke portofolio Anda, Anda telah menghancurkan seluruh portofolio.
Solusinya adalah menambahkan persentase total portofolio Anda ke akun spekulatif dan bukan beberapa , katakanlah 10%. Dengan kata lain, jika Anda memiliki portofolio sebesar $ 250.000 hari ini, jumlah wajah yang akan Anda risiko di Forex adalah 10% atau $ 25.000. Jika Anda ingin mengalokasikan $ 10.000 untuk perdagangan Forex, itu akan membuat leverage Anda jauh lebih waras dan masuk akal 2,5 kali.
Suara kecil akan mengganggu Anda setiap kali Anda menghasilkan keuntungan. Katakanlah Anda memperoleh 20 poin pada satu lot tunggal, atau sekitar $ 200. Tingkat pengembalian Anda adalah $ 200 / $ 10.000 = 2%. Ini lebih baik daripada yang bisa Anda dapatkan di rekening tabungan tapi jika Anda menggunakan semua leverage yang tersedia untuk Anda di Forex, Anda akan memiliki 10 lot dan menghasilkan $ 2.000, Sekarang tingkat pengembaliannya adalah 20% dan keuntungan bagus semacam itu adalah Mengapa Anda masuk ke perdagangan spekulatif aktif di tempat pertama. Anda akan tergoda untuk mendengarkan suara kecil itu.
Dengarkan bukan suara besar pengelolaan portofolio optimal - jangan berspekulasi dengan lebih dari 10% modal investasi Anda.
Solusinya adalah menambahkan persentase total portofolio Anda ke akun spekulatif dan bukan beberapa , katakanlah 10%. Dengan kata lain, jika Anda memiliki portofolio sebesar $ 250.000 hari ini, jumlah wajah yang akan Anda risiko di Forex adalah 10% atau $ 25.000. Jika Anda ingin mengalokasikan $ 10.000 untuk perdagangan Forex, itu akan membuat leverage Anda jauh lebih waras dan masuk akal 2,5 kali.
Suara kecil akan mengganggu Anda setiap kali Anda menghasilkan keuntungan. Katakanlah Anda memperoleh 20 poin pada satu lot tunggal, atau sekitar $ 200. Tingkat pengembalian Anda adalah $ 200 / $ 10.000 = 2%. Ini lebih baik daripada yang bisa Anda dapatkan di rekening tabungan tapi jika Anda menggunakan semua leverage yang tersedia untuk Anda di Forex, Anda akan memiliki 10 lot dan menghasilkan $ 2.000, Sekarang tingkat pengembaliannya adalah 20% dan keuntungan bagus semacam itu adalah Mengapa Anda masuk ke perdagangan spekulatif aktif di tempat pertama. Anda akan tergoda untuk mendengarkan suara kecil itu.
Dengarkan bukan suara besar pengelolaan portofolio optimal - jangan berspekulasi dengan lebih dari 10% modal investasi Anda.
Add Your Comments